履约保函造假诈骗27万 江西警方连跨三省追回
发布时间：2025-01-19 11:08:42
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光明网报道 在企业间的经济交往中，银行履约保函是最为常见的履约担保形式。与银行信用证一样，银行履约保函都是基于银行信用。这种银行信用，有助于供方盘活资金，减少资源闲置。但银行履约保函的信用属性竟让某些不法分子利用企业的需求实施诈骗。 事情还要从9月23日说起。当时狮山派出所接到报案，当事人李某称：公司去年接了一个项目规模较大的工程，但因公司资金实力不足，该项目一直未开工。为提高公司资金实力，便找到廖某福帮忙申请开具一份银行履约保函，但开工在即，却发现该保函是伪造的，中间前后转给廖某福的27万元“保函服务费”便打了水漂。 接警后，狮山派出所迅速立案侦查，组织精干警力多次前往江苏、山东、萍乡等地开展调查取证。经查，犯罪嫌疑人廖某福在明知对方公司无申请资质的情况下，依旧委托他人伪造银行保函，以收取保函服务费的名义，共计骗取李某27万元人民币。 友情提示： 银行保函造假涉及的法律责任主要包括刑事责任、民事责任和行政责任。 刑事责任根据《中华人民共和国刑法》第二百八十条的规定，伪造、变造、买卖国家机关的公文、证件、印章的行为构成犯罪。银行保函作为银行出具的正式文件，具有法律效力，伪造银行保函属于伪造国家机关证件的行为。具体处罚措施包括：处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 民事责任如果因为保函造假给他人造成损失，造假者可能需要承担赔偿责任。受益人或其他相关方可以通过民事诉讼途径追究造假者的法律责任。 行政责任保函造假还可能违反相关行政法规或行业规定。例如，在银行业务中，银行对保函的真实性有严格的审核要求。如果发现保函造假，银行可能会采取一系列措施，包括取消保函、冻结相关账户、追究法律责任等 |
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